Det är stor skillnad mellan Sverige och Finland. I Sverige är medeltiden för att amortera bostadslånen 125 år och i Finland är det 20 år. Skilda världar för nordiska bolånekunder | Sverige | SvD.

Skillnaden syns även i skuldsättningen där den är 168% av den disponibla inkomsten i Sverige medan den i Finland är 118%.

Vilken av dessa länder kommer klara sig bäst om det råkar ut för detsamma som i Danmark och bostadspriserna plötsligt sjunker med 30 %

Frågan är retorisk. För mig är det uppenbart så att tar man ett lån skall man även ha för avsikt att betala tillbaka lånet. Då bör man amortera om man inte kan betala tillbaka lånet på en gång.

Så länge vi har svenska banker som tycker det är bra att kunna låna ut utan amorteringar så länge kommer jag tycka att vi behöver införa lagstiftning för att tvinga fram amorteringar.

Detta kan göras på två sätt:

1. Lagstifta om tvingande minsta amortering för bostadslån.

2. Ta bort avdragsrätten för räntor till lån som inte amorteras.

Andra alternativet är för mig mera attraktivt. Det säger att om man har lån man aldrig tänker sig betala tillbaka så bör man inte heller få dra av räntorna utan bör se det som en löpande utgift och inte som ett lån. För lån betalar man tillbaka.

Men jag tror att alternativ 1 är enklare att förklara för väljare. Nu är detta bara tekniska lösningar så Piratpartiet kan då välja att i valet säga att vi vill införa regler som gör att människor amorterar sina lån.